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Titolo
Text copied to clipboard!Responsabile Compliance Antiriciclaggio (AML)
Descrizione
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Stiamo cercando un Responsabile Compliance Antiriciclaggio (AML) da inserire in un contesto dinamico e regolamentato, con il compito di presidiare il sistema dei controlli interni in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. La figura sarà responsabile della definizione, dell’aggiornamento e del monitoraggio delle politiche e delle procedure AML, assicurando l’allineamento alle normative nazionali, europee e internazionali applicabili. Il ruolo richiede una solida conoscenza del quadro normativo di riferimento, un approccio analitico, attenzione al dettaglio e la capacità di collaborare con funzioni aziendali diverse, tra cui risk management, audit, legale, operations e business.
Il candidato ideale avrà il compito di valutare i rischi di riciclaggio associati a clienti, prodotti, servizi, canali distributivi e aree geografiche, contribuendo allo sviluppo di un framework di controllo proporzionato al profilo di rischio dell’organizzazione. Dovrà supervisionare i processi di adeguata verifica della clientela, inclusi onboarding, identificazione del titolare effettivo, monitoraggio continuo e gestione dei casi ad alto rischio. Sarà inoltre coinvolto nell’analisi delle segnalazioni interne, nella revisione delle anomalie transazionali e nel supporto alla predisposizione delle segnalazioni alle autorità competenti, quando necessario.
La posizione prevede anche un forte coinvolgimento nelle attività di formazione e sensibilizzazione del personale sui temi AML, al fine di promuovere una cultura della compliance diffusa e concreta. Il Responsabile Compliance Antiriciclaggio collaborerà alla preparazione di report periodici per il management e per gli organi di controllo, illustrando indicatori di rischio, esiti dei controlli, eventuali criticità e piani di remediation. Sarà chiamato a monitorare l’evoluzione normativa e a tradurre tempestivamente i nuovi requisiti in aggiornamenti operativi, linee guida interne e iniziative di miglioramento.
Cerchiamo una persona capace di coniugare rigore normativo e pragmatismo operativo, con esperienza nella gestione di controlli di secondo livello, nell’utilizzo di strumenti di transaction monitoring e nella conduzione di verifiche documentali e investigative. Sono fondamentali eccellenti capacità comunicative, riservatezza, autonomia organizzativa e attitudine al problem solving. L’ambiente di lavoro richiede precisione, senso di responsabilità e capacità di gestire priorità multiple in tempi rapidi.
Questa opportunità è ideale per professionisti che desiderano contribuire attivamente alla tutela dell’integrità aziendale, alla mitigazione dei rischi finanziari e reputazionali e al rafforzamento dei presidi di conformità. La risorsa avrà un ruolo chiave nel garantire che l’organizzazione operi secondo i più elevati standard etici e regolamentari, supportando una crescita sostenibile e sicura del business.
Responsabilità
Text copied to clipboard!- Definire, aggiornare e implementare politiche e procedure antiriciclaggio aziendali.
- Monitorare la conformità alle normative AML/CFT nazionali e internazionali.
- Supervisionare i processi di adeguata verifica della clientela e KYC.
- Analizzare operazioni sospette e supportare la predisposizione delle segnalazioni richieste.
- Condurre valutazioni periodiche del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
- Collaborare con audit, legale, risk management e funzioni operative sui controlli AML.
- Preparare report periodici per management, organi di controllo e stakeholder interni.
- Erogare formazione al personale sui requisiti normativi e sulle procedure AML.
- Monitorare i sistemi di transaction monitoring e proporre miglioramenti ai controlli.
- Gestire remediation plan relativi a rilievi ispettivi o carenze di conformità.
Requisiti
Text copied to clipboard!- Laurea in giurisprudenza, economia, finanza o discipline affini.
- Esperienza pregressa in compliance, AML, KYC o controlli interni.
- Conoscenza approfondita della normativa antiriciclaggio e CFT.
- Capacità di analisi del rischio e valutazione di anomalie transazionali.
- Esperienza nella redazione di policy, procedure e report di compliance.
- Familiarità con strumenti di transaction monitoring e screening.
- Ottime capacità comunicative scritte e orali in italiano.
- Buona conoscenza della lingua inglese in ambito professionale.
- Elevata attenzione al dettaglio, riservatezza e integrità professionale.
- Capacità di lavorare in autonomia e coordinarsi con team multidisciplinari.
Domande potenziali per l'intervista
Text copied to clipboard!- Qual è la sua esperienza specifica in ambito antiriciclaggio e compliance?
- Ha gestito processi di KYC e adeguata verifica della clientela?
- Quali normative AML/CFT conosce e ha applicato concretamente?
- Ha esperienza nell’analisi di operazioni sospette o segnalazioni interne?
- Quali strumenti di transaction monitoring o screening ha utilizzato?
- Come affronta l’aggiornamento continuo rispetto ai cambi normativi?
- Ha mai collaborato con autorità di vigilanza o durante ispezioni?
- Come gestisce situazioni con priorità multiple e scadenze ravvicinate?
- Ha esperienza nella formazione del personale su temi di compliance?
- Quali indicatori considera più rilevanti nella valutazione del rischio AML?
